1. Je définis mes objectifs
- Je veux minorer mon ISF (1)
- Je veux valoriser mon capital
- Je veux obtenir des revenus réguliers ou ponctuels
- Je veux qu'un héritier direct puisse bénéficier de l'antériorité du contrat (2)

(1)Les intérêts produits sont exemptés d'Impôt de Solidarité sur la Fortune (2) le contrat doit être inclus dans l'assiette des droits de succession

2. Je détermine mon profil

Quel type d'investisseur suis-je ?
En répondant à quelques questions très simples, je saurai si je suis un épargnant prudent ou audacieux

3. J'effectue ma sélection

sélection libre : je me débrouille tout seul
portefeuille modèle : néophyte, à l'aide de mon profil, je choisis la répartition « clés en main »